Как найти мошенника по номеру телефона — схемы мошенничества и ответственность по УК

Сколько раз, принимая звонок от неизвестного абонента, пользователь слышит предложение прийти на процедуры в клинику косметологии, пройти бесплатное обследование организма или оформить кредитую карту? Такие звонки поступают довольно часто, и, безусловно, раздражают, но большинство из них вполне безобидны. Гораздо опаснее, если номер мобильного телефона попадёт в руки мошенников, желающих не просто прорекламировать услуги, а заработать незаконным путём.

Времена, когда базу сотового оператора можно было приобрести за небольшие деньги на любом радиорынке, давно прошли, а мошенники научились пользоваться высокими технологиями и стали гораздо более изобретательными.

Приобрести базу данных абонентов мобильной связи всё же можно, и зачастую разрешение на передачу информации о себе дают сами пользователи.

Небольшие банки, микро финансовые и страховые организации включают в разрешение на обработку персональных данных пункт о возможности их передачи своим партнёрам, которые, естественно, не называются.

При заключении договора клиент ставит свою подпись под этим разрешением, а организация на вполне законных основаниях передаёт данные третьим лицам, а среди них зачастую оказываются рекламодатели, за законность действий которых никто не отвечает.

Помимо очевидной покупки данных мошенники добывают номера мобильных телефонов своих потенциальных жертв следующими путями:

  • из информации, размещенной на площадках бесплатных объявлений и поиска работы, на которых номера мобильных телефонов зачастую находятся в открытом доступе;
  • Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК
  • с помощью парсинга – автоматического алгоритма, предназначенного для поиска данных в социальных сетях, на сайтах знакомств и т.д.;
  • с помощью шпионских программ, скачанных на пользовательские устройства, подобным путём можно добыть не только номер мобильного телефона, вводимый при заказе в интернет-магазине, но и персональные банковские реквизиты.

Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК 

Самым распространённым способом мошенничества с помощью номера мобильного телефона остаётся звонок или сообщение якобы от сына, дочери или родственника с просьбой о помощи. Если раньше злоумышленники работали наугад, зачастую отправляя мужчинам SMS-сообщение с обращением «мама» или пытались получить деньги под предлогом опасности для ребёнка у людей, которые просто не имели детей.

Современные социальные сети принесли с собой возможность поиска друзей по номеру телефона. Схема проста: достаточно сохранить номер в телефонной книге мобильного устройства и страничка, привязанная к нему в той или иной социальной сети, будет продемонстрирована как рекомендованная.

Таким образом мошенники узнают информацию о владельце страницы, в частности такую как состав семьи, наличие детей и материальное положение пользователя – ведь в профиле часто мелькают фотографии семейных праздников, отдыха, автомобиля и т.д.

Попытки выманить деньги стали гораздо более осмысленными, ведь мошенники оказываются осведомлены об образе жизни потенциальной жертвы, которой будет уже гораздо сложнее распознать обман.

Если в подобном случае человек самостоятельно отдаёт деньги в руки преступников, то весьма логично, что существует большое количество схем, которые позволяют «зарабатывать»  с помощью более сложных алгоритмов, наиболее популярные из которых:

  • Приятное знакомство. На мобильный телефон приходит сообщение с предложением познакомиться, завязывается переписка, которая рано или поздно заканчивается предложением перейти по ссылке в «облако» и посмотреть фотографии. Такой просмотр заканчивается списанием со счёта мобильного телефона приличной суммы, а иногда и установкой на мобильное устройство программы-шпиона.

Обратите внимание! Подобная схема мошенничества может использовать вариант с предложением работы или ссылкой на потенциального покупателя с сайта объявлений, неизменно одно – ссылка подозрительного формата и просьба пройти по ней.

Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК

  • SMS-сообщение «от банка» с просьбой подтвердить перевод, отправив в ответном сообщении четырёхзначный код. Передавая третьим лицам банковские данные или код подтверждения, пользователь фактически отдаёт деньги мошенникам.
  • Звонок «службы безопасности». По телефону владельцу банковской карты, назвав его по имени и отчеству, сообщают, что по его счёту замечена подозрительная активность, просят подтвердить правильность данных во избежание блокировки карты. Смысл такого звонка заключается в том, что человек отвечает на вопросы «да» или «нет», а мошенник на другом конце телефонной линии записывает ответы, которые затем можно будет использовать для неправомерного доступа к банковскому счёту, ведь большинство кредитных организаций допускают идентификацию по биометрическим параметрам, в том числе —  голосу.
  • Сообщение о выигрыше. В радостном SMS-сообщении говорится о том, что номер мобильного телефона выиграл приз – от телевизора до квартиры, а для того чтобы получить его, достаточно отправить подтверждение в ответном сообщении. Такой ответ может стоить доверчивому абоненту нескольких тысяч рублей.
  • Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК
  • Входящие платные звонки. Для списания крупной суммы со счёта мобильного телефона необязательно долго разговаривать с собеседником, напротив, мошеннический вызов зачастую длится несколько секунд, а затем прерывается.
  • Штрафы и налоги. Владельцу транспортного средства поступает вызов, «специалист» на другом конце телефонной линии предлагает оплатить штраф за превышение скорости или налог на автомобиль, дабы избежать проблем с профильными ведомствами. Для этого всего-то нужно назвать данные банковской карты, включая CVC-код с её обратной стороны, а затем сообщить одноразовый код, отправленный банком. Таким образом достаточно часто крадут небольшие суммы порядка 500-2000 рублей.

Помните! Срок действия банковской карты, трёхзначный CVC-код и PIN-код карты нельзя сообщать никому, включая сотрудников банка, операторов интернет-магазинов и т.д.

Самый очевидный способ защититься от мошеннических атак – сменить номер мобильного телефона, вот только это решит проблему на очень короткий срок.

В первую очередь, необходимо внимательно проверять номера банков при подтверждении  операций, например официальный номер «Сбербанка» — 900, но мошенники часто используют 9-0-0 или 90-0. Однако номер на первый взгляд может совпадать с реальным, но SMS-сообщение зачастую имеет подозрительное содержание, которое должно насторожить пользователя.

Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК

Мерами безопасности, снижающими риск попадания в ловушку мошенников, может стать:

  • покупка отдельной SIM-карты для привязки номера к социальным сетям, регистрации на различных ресурсах и сайтах объявлений;
  • установка лимита списания средств с банковской карты;
  • установка на мобильное устройство современного эффективного антивируса;
  • скачивание банковских приложений только из официальных магазинов (Play Market, Apple store и т.д.);
  • использование платных сервисов, предоставляемых оператором мобильной связи для защиты от СПАМ-звонков и мошеннических SMS-сообщений.

Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК

Узнать номер мобильного телефона с помощью современных программ-шпионов или недобросовестных организаций очень просто, поэтому абоненты должны предельно внимательно относиться к информации, которая поступает с незнакомых номеров, и не передавать свои персональные данные третьим лицам. О фактах мошенничества необходимо сообщать в правоохранительные органы, поскольку за любые действия, направленные на завладение чужими денежными средствами путём обмана предусмотрена ответственность по статье 159 УК РФ.

телеграм канал. Подпишись, будет полезно!

Наказание и ответственность за мошенничество (159 УК РФ)

Многие люди хотя бы раз в жизни сталкивались с аферистами, узнавали о них через СМИ или от своих знакомых. В данной статье подробно рассказывается о том, что такое мошенничество, какое наказание и ответственность по УК РФ грозит лицу, совершившему незаконные действия, приведены примеры мошеннических схем и способы защиты от них. 

Понятие мошенничества

Законодательная база определила в статье 159 УК РФ понятие мошенничества, как присвоение чужого имущества или прав на него путем использования лживых и психологических манипуляций в отношении людей. 

Мошенничество– это часто встречающийся вид преступлений. Жертвами аферистов становятся люди всех возрастов.

Обманщики используют психологические уловки, и действуют бессовестно, жестоко, изощренно, промышляя во всех сферах деятельности.

Обычному человеку очень сложно распознать мошенника, так как жулик всегда информирован и морально подготовлен к ситуациям, в которых проявляет гибкость, нестандартность мышления и цинизм.

Целью мошенников являются деньги, имущество жертвы, недвижимость и права на нее. Действие аферистов квалифицируется как хищение. Ответственность за такое преступления определяется суммой причиненного ущерба.

Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК
159 ук

Мошеннические действия совершаются:

  1. Одним лицом. Схема и действие выбраны самостоятельно, и не зависят от другого человека.
  2. Несколькими лицами. По утвержденной схеме действует группа людей (например, лишение жилой площади конкретного человека).
  3. С использованием служебных полномочий. Осуществляется выдача ложных справок, подделка документации и подтасовка фактов.

Мошенником могут посчитать поручителя, который давал добро на кредит своему знакомому (родственнику, коллеге), если условия по погашению займа не осуществляются. 

Каждый конкретный случай является уникальным и разбирается органами МВД, в соответствии с имеющимся умыслом, наличием состава преступления и величине нанесенного ущерба жертве. Судебные органы выносят соответствующее решение и назначают меры ответственности за совершенное преступление.

Аферистом могут посчитать заемщика, который предоставил фальшивую справку с места работы и доходах в финансовое учреждение. Если заемщик погасит задолженность, то банковское учреждение не будет обращаться с иском в суд.p

Виды мошенничества

Поддавшись эмоциональной уловке, человек часто сам передает обманщику свое имущество. Встречаются разные виды афер с целью завладеть денежными средствами, но наиболее распространены следующие:

  1. Обманные схемы в финансовых учреждениях:
  2. кредитование (оформление займов без ведома людей или несуществующих заемщиков);
  3. незапланированное списание со счетов денежных сумм;
  4. вытягивание денежной банкноты из запакованной пачки;
  5. подмена купюр фальшивками;
  6. незаконное снятие депозитарных средств;
  7. снижение показателей в отчетной документации.
  8. Преступные действия на интернет-ресурсах:
  9. использование персональных данных либо их кража (фишинг) через почтовые рассылки и вирусные ссылки на другие сайты, с целью похищения средств с банковской карты;
  10. «электронные письма» о получении мифического наследства, в которых содержится просьба о переводе денег за выплату комиссий и услуги адвоката;
  11. махинации с электронными кошельками: обманщики требуют предоплату за товар или услугу, в результате чего человек не получает ни товара, ни услуги;
  12. взламывание социальных сетей с целью рассылки спама и писем «помощи нуждающимся».
  13. Телефонные аферы:
  14. снятие денежного счета без участия владельца;
  15. человек самостоятельно перечисляет мошеннику средства с телефона или передает деньги через посредника для «нуждающегося» родственника;
  16. звонки или смс о крупном призе, за который нужно перевести комиссионный процент.
  17. Денежный обман:
  18. замена нормальных купюр фальшивыми в магазинах и пунктах обмена по одной единице или в пачках («куклы»);
  19. на банкомате (после того, как человек снял средства, на него ставят устройство, которое считывает личную информацию).
  20. Уличные «кидалы»:
  21. карты, наперстки и другие азартные игры;
  22. продавцы изделий с «драгоценными» металлами;
  23. «заказные» лица, провоцирующие аварии на дорогах, с предложением «договориться»;
  24. гадалки, экстрасенсы, «липовые» психоаналитики.
Читайте также:  Как проверить лицензию на медицинскую деятельность в реестре

Одной из самых крупных из мошеннических схем считается финансовая пирамида. Встречается мошенничество, связанное с договорной предпринимательской деятельностью, в области рекламы, а также нетрадиционной медицины («квантовой»).

Все аферы продумываются тщательно, с учетом психологического типа будущей жертвы. Мошенники способны обвести вокруг пальца даже очень внимательных лиц. Поэтому ни при каких обстоятельствах сообщать посторонним людям свою персональную информацию, счета и пароли нельзя! Попытка получить такие сведения третьими лицами должна насторожить. 

Наказание за мошенничество

Чтобы привлечь обманщика к ответу, нужно правильно квалифицировать противоправные поступки, в соответствии с действующим законодательством (ст. 159 УК РФ). По данной статье дело открывают в том случае, если обманщик действовал умышленно, имеются неопровержимые доказательства совершенного преступления и нанесен ущерб жертве, сумма которого разная для каждой конкретной ситуации.

Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК
Мошенник

Наказание за мошенничество строго регламентировано. За совершенное преступление судом назначается:

  1. Штраф:
  2. до 120 тысяч рублей (зависит от суммы ущерба, нанесенного жертве).
  3. Различные виды работ:
  4. принудительные – до 24 месяцев;
  5. исправительные работы – до 1 года;
  6. обязательные – до 360 часов.
  7. Ограничение свободы:
  8. до 2-х лет, кроме мошенничества в крупных размерах (до 10 лет).
  9. Арест:
  10. до 4-х месяцев.

Преступление, совершенное несколькими людьми предусматривает ответственность за мошенничество более строгое: ограничение свободы – 4-10 лет и штраф, установленный органами суда. 

Такой же срок светит лицам, которые нанесли большой ущерб жертве размером более 1 млн. рублей, или лишили человека жилой площади. 

Штраф с использованием служебного положения составляет 100-500 000 рублей.

Если ущерб составляет до 3 000 рублей, то мошенник избежит уголовной ответственности, но для него наступит административная ответственность. При сумме вреда более 10 000 рублей есть все основания обращаться за защитой своих прав.

Меры предосторожности

Чтобы не стать жертвой аферистов, нужно соблюдать осторожность. Необходимо интересоваться через СМИ о способах обмана и новых схемах, которые придумывают изобретательные мошенники. Также рекомендуется соблюдать следующие меры предосторожности:

  • проверять псевдо-звонки от известных компаний (предложения, призы, подарки);
  • внимательно изучать подписываемую документацию;
  • не разглашать личную информацию и номер банковской карты;
  • при планируемых затратах по конкретному предложению – внимательно проверять все данные;
  • не совершать обратные звонки на посторонние номера и не отвечать на смс-сообщения со ссылками;
  • получив сигнал о блокировке карты, связываться только с технической службой поддержки финансового учреждения для проверки информации.

Привлечь обманщика к ответственности по факту можно, подав заявление в органы полиции или через официальный сайт Министерства Внутренних Дел РФ. Полиция проведет расследование, и передаст дело в суд.

Любых спорные вопросы лучше всего решать с юристом. Правовед проконсультирует, подскажет правильность действий, поможет с исковым заявлением, и при необходимости сопроводит процесс.

Мошенники постоянно трансформируются и придумывают наиболее изощренные схемы. Сохраняйте бдительность! Не стоит поддаваться на психологические уловки и моральное давление со стороны посторонних лиц!

Надеемся, что статья была полезной для Вас. Поделитесь ею со своими знакомыми в социальных сетях.

Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК

Как распознать телефонных и интернет-мошенников

Пандемия коронавируса и связанные с ней ограничения привели не только к сбоям в экономике, росту безработицы и падению доходов населения, но и вызвали всплеск интернет- и телефонного мошенничества. По данным представителей Банка России, количество мошеннических звонков на телефоны россиян от несуществующих сотрудников финансовых организаций в период пандемии выросло в четыре раза.

Со слов заместителя управляющего ярославским отделением Банка России (БР) Евгения Ефремова, оказавшиеся в изоляции люди не могли обращаться непосредственно в офисы банков и более доверчиво относились к тому, что им говорили в трубку мифические «банковские служащие».

Впрочем, градус доверия остается высоким даже после снятия большинства ограничений. Например, 24 июля в полицию обратилась 65-летняя жительница Ярославля, которая поверила «сотруднику службы безопасности банка» и лишилась 700 тысяч рублей.

Телефонный мошенник без труда убедил пенсионерку, что ее накоплениям угрожает несанкционированное списание, предложив перевести деньги с банковской карты на указанные им счета.

В свой банк она звонить, увы, не стала, хотя этот контрольный звонок наверняка сберег бы ее финансы.

Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК

Сколько зарабатывают хакеры на продаже аккаунтов к сервисам

Не подумала ничего проверять и 40-летняя ярославка, которой «банкиры» сообщили по телефону о попытке получения кредита от ее имени. Чтобы такого впредь не происходило, ей предложили скачать на телефон некое программное обеспечение. Что женщина и сделала, после чего обнаружила пропажу со счета 340 тысяч рублей.

Как говорят представители банка-регулятора, мошенники используют около двадцати схем по выводу денег со счетов россиян.

И в последнее время их жертвами все чаще становятся хорошо зарабатывающие 30-45-летние люди, активные пользователи интернета.

При этом отличные психологи и манипуляторы, выходящие на связь с потенциальной жертвой, «разогревают» в человеке либо страх потерять деньги, либо азарт их заработать, подчеркивая, что для достижения цели нужно действовать немедленно.

К сожалению, перспектива вернуть потерянные средства невелика. Например, по итогам 2019 года банки возвратили россиянам лишь каждый седьмой рубль, переведенный без их согласия, то есть 15 процентов от общей суммы украденного, составившей за год полтора миллиарда рублей. Потому что, если пострадавший сам выдал мошенникам данные, банк имеет законное право деньги не возвращать.

— Поэтому, когда мы говорим о профилактике такого рода мошенничеств, мы всегда напоминаем о правиле трех дней. То есть всякое финансовое предложение надо осмыслить, оценить, изучить и только потом принимать решение, — говорит Евгений Ефремов.

Сайты-подделки

Кроме вала телефонных звонков от мошенников первое полугодие 2020 года запомнится специалистам ростом количества фишинговых (то есть поддельных) сайтов, а также нелегальных форекс-дилеров. Первых, по данным БР, с начала года выявлено в российском сегменте интернета около 119 тысяч. Под ударом таких мошенников находится примерно сто тысяч россиян ежедневно.

Кстати, в последнее время подделки под сайты платежных систем, банков, страховых компаний и так далее, полагают специалисты, начали появляться в связи с разнообразной госпрограммой поддержки населения и бизнеса после вспышки COVID-19. Воспользовавшись ситуацией, мошенники создают фишинговые сайты и под компенсации, и под разного рода социальные услуги.

Сейчас мошенники используют около двадцати схем по выводу денег со счетов россиян

С тем, что жизнь переместилась в интернет, связывают и рост числа нелегальных форекс-дилеров (форекс — валютный рынок): за первые шесть месяцев года в сравнении с тем же периодом 2019-го их стало больше в 1,6 раза — всего выявлено 134 организации. И это при том, что легально в РФ существует всего четыре форекс-компании. Их названия можно найти на сайте БР.

— Это очень серьезная тема. Люди хотят заработать, но, наоборот, теряют деньги, средняя сумма потерь — 40-100 тысяч рублей.

Организаторы такого интернет-мошенничества предпочитают заманивать доверчивых граждан рекламой фантастической доходности, вовлекают их в нелегальную деятельность, а затем за отдельную плату рассказывают, как вывести деньги со счета, как их разблокировать, находят и другие способы выманивания средств у клиента, — уточняет Евгений Ефремов.

Лучше предупредить

По данным УМВД по Ярославской области, в первом полугодии 2020 года в регионе зарегистрировано 1622 преступления, совершенных с использованием информационно-коммуникационных технологий. Годом раньше их было 931.

Однако, несмотря на то что для работы по этим делам в составе оперативных служб и следствия были созданы специализированные подразделения, раскрывать такие преступления чрезвычайно сложно, потому что, как выразился начальник следственного управления регионального УМВД Дмитрий Жигарев, полиция в этой ситуации пока «является догоняющей».

— Проблема в том, что деньги списываются за секунды, а ответы на наши запросы от кредитных организаций, интернет-провайдеров и операторов сотовой связи поступают через несколько дней, что, конечно, затягивает предварительное следствие, — поясняет Дмитрий Жигарев.

— Актуальным остается и вопрос продажи сим-карт, оформленных на вымышленных лиц, а также банковских карт, приобретенных у третьих лиц. Я уж не говорю про IP-телефонию, но даже в случае использования обычных мобильных номеров телефон применяется, как правило, день-два и скидывается. А это осложняет доказывание.

Кроме того, счета, платежные карты и сим-карты операторов связи мошенники часто оформляют в разных регионах РФ. Догонять в таких условиях достаточно сложно. У преступников очень большая фора.

Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК

Как корректно отказаться от рассылки открыток от родни в мессенджерах

Сейчас ярославским полицейским удается раскрывать 58,5 процента мошенничеств с использованием банковских карт, а совершенных в сети Интернет — 29 процентов.

Чтобы быстрее «догонять», полицейские налаживают с банками электронный документооборот, да и законодательство, по словам полковника юстиции Жигарева, совершенствуется с учетом требований времени.

Однако сейчас самый действенный способ, позволяющий снизить вал киберпреступности, по мнению и полицейских, и представителей финансовых организаций, — элементарная профилактика. То есть информирование людей о потенциальных опасностях и способах их избежать.

— Постоянно изобретаются новые способы совершения преступлений с применением IT, используются площадки интернет-объявлений, социальные сети, где размещается информация об оказании услуг или продаже товаров по заниженным ценам, что привлекает к себе доверчивых граждан.

Читайте также:  Невменяемость в уголовном праве: критерии, порядок признания невменяемым и исключения

Создаются сайты магазинов, которые функционируют не больше месяца. Поэтому самое эффективное оружие — это информирование людей о правильном поведении в Сети, со звонящими незнакомцами и так далее.

Не будет спроса — и этот вид преступности пойдет на спад, — уверен руководитель следственного управления ярославского УМВД.

Как не стать жертвой мошенников

Рекомендации специалиста по кибербезопасности ярославского отделения Банка России Андрея Коценко:

— если звонят из банка, финансовой организации или госоргана, необходимо уточнить Ф. И. О. и должность звонящего и сообщить, что перезвоните ему сами. Положите трубку и перезвоните по официальному телефону организации или на горячую линию банка. Номер нужно набрать вручную;

  • — никогда не сообщать посторонним персональные данные, пароли, ПИН-коды, реквизиты банковской карты. Не публиковать в открытом доступе свои персональные данные: номер телефона, домашний адрес, данные паспорта;
  • — не перезванивать и не отправлять СМС на незнакомые номера;
  • — не открывать ссылки, полученные от посторонних лиц в виде СМС, ММС, электронных писем, сообщений от неизвестных пользователей социальных сетей;

— не устанавливать программное обеспечение на свой смартфон, компьютер по указанию третьих лиц. Если сомнительную ссылку прислал друг или знакомый, лучше перезвонить и удостовериться, что это сообщение точно от него. На все свои гаджеты — компьютер, ноутбук, планшет и смартфон — нужно установить антивирус. Обязательно ставить на них пароль;

— никому не называть конфиденциальные данные банковской карты. Для перевода денег при купле-продаже чего-либо покупателю достаточно знать номер сотового телефона, к которому привязана карта, либо номер карты;

— если звонящий сообщает о ЧП с вашим родственником — не раскрывать ему дополнительных сведений о близких, не называть их телефонов, чтобы мошенник не занял телефонную линию. Узнать детали происшествия, прекратить разговор и завершить звонок. Связаться с родственником любым доступным способом. Обратиться в полицию.

Телефонных мошенников все-таки ловят и сажают

Это подтвердила Генпрокуратура, ответив на соответствующий запрос Business FM. Реальные случаи мошенничества по телефону и реальные осужденные за такие преступления

Как найти мошенника по номеру телефона - схемы мошенничества и ответственность по УК Генеральная прокуратура РФ. ТАСС

С телефонными мошенниками, пожалуй, сталкивался каждый. В последнее время в редакцию Business FM часто обращаются слушатели с жалобами на звонки злоумышленников. То есть их активность растет. А вот громких уголовных дел не видно.

Но осужденные все-таки есть, рассказала радиостанции старший прокурор отдела Главного управления Генпрокуратуры Мария Киселева. Так, по ее словам, в январе этого года 2,5 года колонии строгого режима получил мошенник, который использовал хорошо известную схему.

Мария Киселева старший прокурор отдела Главного управления Генпрокуратуры

Еще примеры от Генпрокуратуры: некая М. убеждала пользователей соцсетей вносить предоплату за товары, которые она якобы выставила на продажу. Полученные деньги присваивала. Наказание за два случая мошенничества — 240 часов обязательных работ.

Три года колонии строгого режима получил преступник, который обещал содействие в получении кредитов. Под этим предлогом он выманивал информацию, позволяющую получить удаленный доступ к банковским картам и счетам жертв. После чего выводил с них все деньги.

Телефонные мошенники пытаются выдавать себя и за сотрудников различных банков, обычно крупных. О том, как это происходит, и к чему может привести, рассказывает жительница Санкт-Петербурга Татьяна:

В Генпрокуратуре не уточнили, сколько дел телефонных мошенников находятся в производстве, и сколько уже осуждены. Но есть статистика МВД, и она удручает. За девять месяцев этого года в России зарегистрировали свыше 1,5 млн преступлений, из них 78,5 тысячи с использованием средств мобильной связи. Это около 5%.

Раскрывается, по официальным данным, лишь одно преступление из пяти. Почему так происходит, объясняет председатель арбитражного третейского суда Москвы Алексей Кравцов.

Алексей Кравцов председатель арбитражного третейского суда Москвы

Стопроцентной защиты от таких преступлений не существует. Рекомендации всем известны, но даже те, кто знает их наизусть, могут попасться на удочку телефонных мошенников.

Как это произошло недавно с бывшим редактором TJournal, которому позвонили, когда он очень торопился, и предложили сообщить код из СМС-сообщения. Подловили в неподходящий момент, и бдительность не сработала.

В итоге человек, который сам писал и редактировал материалы про телефонных и интернет-мошенников, потерял 10 тысяч рублей.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Как наказать телефонных мошенников?

Мне и моим друзьям несколько раз в неделю звонят мошенники. Они представляются сотрудниками различных банков: Тинькофф-банка, Сбербанка, «Альфа-банка». У них есть персональная информация, иногда потрясающе подробная.

Мы пытались поддерживать разговор какое-то время, доходили до этапа выяснения данных карты, кодовых слов, CVC-кода и так далее.

Мы знаем все эти схемы и не ведемся. Но просто послать и забыть — не совсем правильный вариант. Раз этот «бизнес» существует, значит, кого-то удается развести на деньги. Пожилой или доверчивый человек может стать жертвой обманщиков.

  • Есть способы борьбы с этими упырями, реальный шанс сделать так, чтобы они присели за свою деятельность?
  • Спасибо.
  • Надежда

Мы уже писали о разных видах телефонных разводов:

Почитайте на досуге. Лучшая защита от мошенников — это информированность. Я же расскажу, как привлечь злоумышленников к уголовной ответственности.

Если ущерб тянет на крупный размер — более 250 тысяч рублей, — лишают свободы на срок до 6 лет. За особо крупный размер — более миллиона рублей — дают до 10 лет.

Не каждый звонок мошенника приводит к хищению денег. Многие люди отказываются сообщать информацию о карте или переводить деньги непонятно кому. Мошенник попытался, но ничего не вышло — ущерба нет, а преступление есть.

Преступников-неудачников тоже наказывают, но не так сильно. Наказание за покушение не может превышать ¾ максимального срока, который предусмотрен уголовным кодексом.

Люди, которые раскусили мошенника и не отдали ему деньги, развивают бешеную активность. Хвастаются друзьям, какие они молодцы: их пытались развести, а они не повелись. Пишут посты в социальных сетях: «Осторожно: мошенники — максимальный репост». Страдают на кухне: «Куда катится мир!» А вместо этого всего правильно сразу писать заявление в полицию. Как это сделать, Т—Ж уже рассказывал.

Пишите так: «В соответствии с частью 3 статьи 30 УК РФ прошу привлечь к уголовной ответственности неизвестное мне лицо, которое пыталось завладеть моими денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием». Укажите номер телефона, время звонка и все, что знаете о преступнике. Если есть запись разговора или детализация звонков от сотового оператора, приложите к заявлению.

Заявитель получает талон-уведомление. Это документ, который подтверждает, что заявление принято. Полицейские проверят информацию и примут решение, возбуждать уголовное дело или нет. На это дается 3 дня, но при необходимости срок рассмотрения могут увеличить до 30 дней.

Проще всего направить жалобу в прокуратуру. Ходить никуда не нужно, направить жалобу можно через интернет. К жалобе приложите сканы заявления и постановления об отказе в возбуждении уголовного дела.

Люди не обращаются в полицию, потому что не видят в этом смысла. Они считают, что правоохранительные органы толком не работают и мошенникам все сойдет с рук. Это не так. Телефонных обманщиков регулярно ловят и сажают. Тем, кто уже сидит, добавляют срок.

Вот реальная история. Одна женщина попала в колонию за кражу. Другие заключенные рассказали ей о перспективном способе заработка.

Все просто — достаточно отправить смс случайному человеку с текстом: «Ваша банковская карта заблокирована. Срочно свяжитесь с сотрудником банка». Он перезвонит, будет выяснять, что произошло и как это исправить.

Тогда нужно отправить жертву к банкомату и заставить перевести деньги на нужные реквизиты.

Как наказать телефонных мошенников:

  1. Даже если мошенник не смог вас обмануть, его можно привлечь к уголовной ответственности за попытку.
  2. Неоконченное преступление — это все равно преступление.
  3. Если не писать заявление в полицию, мошенник продолжит свои проделки.
  4. Полицейские обязаны принять заявление и провести проверку, даже если нет материального ущерба.
  5. Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела можно обжаловать через сайт генеральной прокуратуры.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Куда жаловаться и как наказать мошенника, зная его номер телефона

Главная Статьи Как наказать мошенника, куда обращаться, если обманули в интернете

Мошенничество сети остается одной из значимых проблем, с которой сталкиваются пользователи интернет. При проведении перечислений в сети важно знать технику безопасности и куда обращаться, чтобы наказать мошенника, если вы все-таки стали жертвой обмана.

Что такое мошенничество?

Российский рынок электронных платежей ежегодно увеличивается на 30%. Вместе с ним растет и число мошенников в интернет-сфере, придумывающих все более изощренные схемы и способы обмана пользователей. Каждый день сотни людей становятся жертвами аферистов.

Согласно российскому законодательству, под мошенничеством следует понимать хищение имущества, выполненное посредством злоупотребления доверием или обмана. Не имеет значения, где именно вы стали жертвой мошеннических действий, — в сети или в реальной жизни. В обоих случаях злодеяние считается уголовным преступлением.

Виды и схемы интернет-мошенничества

Интернет, в силу отсутствия рамок и анонимности, давно выбран злоумышленниками в качестве удобной площадки для мошеннической деятельности. Чаще обман пользователей происходит по одной из нижеприведенных схем.

Проверенные схемы для заработка

Подойдет всем

12

Знание компьютера

1

Подойдет всем

10

Подойдет всем

12

Подойдет всем

2

Подойдет всем

13

Подойдет всем

2

Подойдет всем

Любителям ставок

0

Фишинг

Частый вид развода в интернете. Под фишингом подразумевается кража личных пользовательских данных для последующего хищения денег с электронного кошелька либо банковской карты.

Фишинг

Для кражи информации и паролей злоумышленники пользуются компьютерными вирусами, спам-рассылками и подставными сайтами. Мошенники могут выслать вам на электронный адрес письмо от якобы банковской службы безопасности с сообщением о взломе вашей карты и просьбой сообщить пароли для восстановления ее работы.

Помните, что все СМС, звонки и письма с требованиями предоставить ПИН- или QR-код, контрольное слово и пр. секретные сведения – это мошенничество. Реальные сотрудники банка не вправе запрашивать подобные данные.

Подставные обменники

Наряду с онлайн-обменниками, занимающимися конвертацией валюты, в сети появилось множество фальшивых пунктов обмена.

Такие конторы предлагают доверчивым пользователям крайне выгодные условия с минимальной комиссией. После того как обманщики завладеют деньгами клиента, обменник прекращает свою работу: создается новый подставной сайт.

Читайте также:  Доверенность на оформление ОСАГО: образец документа

Чтобы не попасться на удочку злоумышленников, меняйте валюту только на проверенных ресурсах.

Махинации при проведении конкурсов

Конкурсы являются одним из популярных методов повышения активности и продвижения страниц в Инстаграмм, Телеграм и др. соцсетях. Организация таких мероприятий помогает увеличить доходность бизнеса за счет привлечения новых подписчиков. Проведение подобных мероприятий требует от владельцев страниц вложения средств, предназначенных для призового фонда.

Проверенные схемы для заработка

Подойдет всем

12

Знание компьютера

1

Подойдет всем

10

Подойдет всем

12

Подойдет всем

2

Подойдет всем

13

Подойдет всем

2

Подойдет всем

Любителям ставок

0

Честные организаторы по итогам розыгрыша отправляют победителям вознаграждение. Однако в этой сфере есть и мошенники, которые завлекают пользователей ценными призами, выбирая в итоге победителей из своего окружения.

Сбор средств на лечение

В сети довольно часто встречаются просьбы о сборе недостающих финансов на лечение больного раком ребенка, операцию и т. п. Нуждающиеся в поддержке люди действительно есть, но, к сожалению, большинство объявлений такого характера публикуют мошенники.

Если вы решили откликнуться на подобный призыв о помощи и пожертвовать свои деньги, убедитесь в достоверности информации.

Обман в инфобизнесе

Занятые в сфере инфобизнеса люди зарабатывают на продаже клиентам полезной информации: обучающих курсов, психологических тренингов, мастер-классов и т. п. Этот вид бизнеса крайне привлекателен и для мошенников.

Они, как правило, предлагают наивным пользователям в группах ВК и Инстаграм за определенную сумму приобрести курсы о том, как заработать миллион без усилий, получить работу онлайн, похудеть и другие волнующие большинство людей вопросы.

Такой вид мошенничества рассчитан на простодушие и ожидания получить «волшебную таблетку» от похудения, «чудесную кнопку» привлечения богатства и пр. Псевдокоучи играют на «боли» неискушенного человека и его готовности отдать деньги за сомнительный инфопродукт: полезный контент зачастую можно найти в сети самостоятельно.

Выигрыши без участия в конкурсах

На электронный адрес либо мобильный телефон пользователям часто приходят извещения о победе в каком-либо конкурсе, лотерее и пр. Для получения приза злоумышленники просят оплатить пересылку или перевод. Следует помнить, что все предложения, связанные с отправкой денег наперед для последующего получения вознаграждения, — это лохотрон.

Гарантии от мошенников или сайты однодневки

Широкий ассортимент магазинов онлайн дает возможность пользователям приобрести все, что угодно. Этим вовсю пользуются злоумышленники, создавая так называемые магазины-однодневки и завлекая потенциальных клиентов огромными скидками и заниженной стоимостью товара.

Радуясь удаче, покупатели вносят оплату, оставаясь в итоге без покупки. Все письма и звонки с претензиями в техподдержку сайта-продавца остаются без ответа. Вскоре лже-магазин исчезает, а вместе с ним — и реквизиты для оплаты вместе с контактными данными.

Доказать факт мошенничества обманутый потребитель может только в случае, если перевод за покупку производился на карточный счет продавца. При оплате через системы Bitcoin, Perfect Money либо Payeer найти злоумышленника вряд ли удастся.

Чтобы избежать обмана, рекомендуется использовать для покупки проверенные торговые площадки с хорошей репутацией, а не группы ВКонтакте и т. п. Перед оплатой товара ознакомьтесь с отзывами о продавце.

Способы противодействия мошенникам

Наиболее распространенной причиной онлайн-мошенничества становится невнимательность и доверчивость пользователей. Чтобы оградить себя от действий интернет-мошенников, рекомендуется соблюдать несколько правил:

  1. По возможности избегайте делать покупки онлайн, требующие предоплаты за товар. Многие поставщики предлагают сегодня вариант с оплатой постфактум.
  2. Ни в коем случае не сообщайте посторонним секретные данные платежных карт и кошельков.
  3. Помните, что банковские сотрудники не вправе требовать от вас конфиденциальные сведения по карте.
  4. Пользуйтесь надежными и актуальными антивирусными программами для защиты ПК и смартфона. Не забывайте своевременно обновлять ПО.
  5. При получении подозрительных СМС и писем не переходите по указанным в них ссылкам на посторонние сайты. Велик риск заразить устройство вирусом для кражи личных данных.
  6. Осуществляйте перевод средств только проверенным получателям.

Защита от мошенников

Следуя этим советам, вы сохраните свои деньги и защитите персональные данные от воздействия злоумышленников в сети.

Можно ли вернуть деньги, если обманули через интернет

Потерпевший может попытаться осуществить возврат средств, если перевел их злоумышленникам. Для этого в течение 24 часов с момента транзакции необходимо обратиться в обслуживающую счет банковскую организацию. Перевод отменят по текущим реквизитам на основании клиентского уведомления, что платеж был выполнен случайно.

Если с момента перевода прошло более суток, то сотрудники банка не смогут вернуть ваши деньги. В этом случае пострадавший вправе обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества.

Какая статья предусматривает ответственность за мошенничество в Интернете

В случае если сумма хищения не превышает 2,5 тыс. руб., то виновник попадает под административную статью 7.27 КоАП. Этот документ предусматривает арест на 15 суток, штраф либо обязательные работы.

При сумме ущерба более 2,5 тыс. руб. преступление переходит в разряд уголовно наказуемых. В УК РФ тему мошенничества раскрывает статья 159, в которой описание подробно состав преступления и меры наказания.

В сети встречаются ситуации, когда злоумышленник угрожает пользователю опубликовать какую-либо конфиденциальную информацию и требует взамен передать ему определенную сумму. Такие незаконные действия считаются вымогательством и регламентируются статьей 163 УК.

Меры наказания

Законом России за мошеннические действия предусматривается наказание, т. к. данный вид хищения имущества и финансовых средств является преступлением.

Санкции зависят от степени и величины нанесенного ущерба, количества фигурирующих в афере злоумышленников, а также занимаемой мошенником должности.

К виновникам преступления могут применяться следующие меры:

  • исправительные работы;
  • ограничение свободы;
  • обязательные работы;
  • штраф;
  • принудительные работы.

Подробнее с информацией о том, как наказать за мошенничество, можно ознакомиться в ст.159.3 «Мошенничество с использованием электронных средств платежа».

Первая помощь: правоохранительные органы

Если вы пострадали от действий злоумышленников в сети, то обращаться за помощью следует в правоохранительные органы. Многие заблуждаются, считая, что дело застопорится из-за анонимности личности мошенника. За годы работы правоохранительные органы приобрели большой опыт в сфере расследования таких случаев и разоблачения аферистов.

Желательно обращаться с официальной жалобой даже в случае потери из-за действий аферистов небольшой суммы. Вполне вероятно, что ваше заявление будет не первым, и данное лицо уже обмануло несколько человек.

Заявить о мошенничестве можно в ближайшем отделении полиции. Для дальнейшего рассмотрения сотрудники органов направят его самостоятельно по подведомственности. При оформлении заявления проследите, чтобы сотрудники дежурной части его зарегистрировали.

Как правильно составить заявление?

При составлении заявления старайтесь как можно подробнее указывать все имеющиеся у вас сведения о мошенниках, а именно:

  • ник обманувшего пользователя либо адрес сайта;
  • реквизиты электронного кошелька или карты, на которую вы совершили перевод;
  • электронную почту злоумышленника;
  • номер телефона и т.п.

Если у вас на руках есть доказательства виновности лиц, указанных в заявлении (фото, скриншоты переписки, звукозапись разговора и т.п.), то приложите их к жалобе. В заявлении при этом укажите перечень приложенных материалов. При наличии свидетелей отразите сведения, полученные от них, в тексте жалобы.

Подача заявления через «Госуслуги» — пошаговая инструкция

Подать в правоохранительные органы заявление можно и через портал «Госуслуги». Для этого пользователь должен быть зарегистрирован на сайте и иметь возможность заверить документ электронной подписью. Все поданные через ресурс заявления имеют такую же силу, что и бумажные аналоги.

Госуслуги

Оформление заявления происходит в несколько шагов:

  1. Зайдите на портал и авторизуйтесь.
  2. Нажмите на вкладку «Безопасность и правопорядок».
  3. Перейдя в раздел «Прием заявлений», отметьте отдел ОВД, куда направляете жалобу, и нажмите кнопку «Прием обращений».
  4. Заполните все графы открывшейся формы по образцу и заверьте электронной подписью.
  5. Отправьте документ при помощи кнопки «Подать обращение».

После отправки жалобы внизу страницы появится строка с указанием времени отправки. Эту дату следует считать отметкой о принятии обращения.

Что такое отдел по борьбе с мошенничеством и как в него обратиться?

Расследованием преступлений, связанных с нарушением закона в сети, занимается специально созданный МВД отдел «К». В его компетенцию входит выявление, пресечение и последующее раскрытие правонарушений в области компьютерной информации.

При подаче жалобы граждане могут адресовать заявление напрямую в этот отдел. Это сэкономит время рассмотрения, т. к. не требует перенаправления документа по подведомственности. Подать заявление в отдел по борьбе с интернет-аферистами можно и через сайт МВД.

Федеральная служба по надзору

Служба по надзору создана для обеспечения защиты прав потребителей. Если пользователь при покупке столкнулся с недобросовестной работой интернет-магазина, то он вправе обратиться в Роспотребнадзор.

Отправить жалобу можно онлайн. Для заявки предварительно ознакомьтесь с условиями подачи, опубликованными на портале.

Куда еще необходимо обращаться в случае мошенничества в интернете?

Пользователь, в зависимости от ситуации, может обратиться и к поддержке других сервисов, если обманули мошенники в интернете.

Когда денежный перевод мошенникам выполнен через системы электронных платежей (при покупках на сервисе «Стим» и пр.), то пострадавшему нужно написать жалобу в техподдержку этих ресурсов. Такой метод позволит заблокировать электронный кошелек злоумышленников.

Администрация платежных систем не вправе предоставлять физическим лицам личные сведения о держателях счетов. Персональные данные мошенника передаются только по официальному запросу от органов правопорядка и прокуратуры. Только после получения этих сведений пострадавший сможет подавать судебный иск о возврате финансов.

В сети работают сервисы, занимающиеся блокировкой зловредных сайтов. Направить заявку на рассмотрение можно через ресурсы:

  • webmaster.yandex;
  • analysis.avira;

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *